YMアセット・好配当日本株ファンドは、わが国の好配当株式に焦点を当てた投資信託で、投資信託証券を通じて運用されるファンド・オブ・ファンズ方式の商品です。このファンドは、年4回決算を実施し、基準価額に応じた分配金の支払いをめざす予想分配金提示型として設計されています。投資家の方々が日本株の配当収入と値上がり益の両方を考慮した運用を求める際に注目される存在です。
ファンドの基本的な目的と特色
このファンドの主な目的は、わが国の株式に投資することで、高水準の配当収入の確保と値上がり益の獲得を図り、信託財産の成長をめざすことです。具体的には、投資信託証券への投資を通じて、予想配当利回りが高いと判断される日本株を中心にポートフォリオを構築します。選定の際には、成長性、企業のファンダメンタルズ、および株価の割安性などに着目し、多角的な視点から銘柄を選び出しています。
ファンドの特色として、ファンド・オブ・ファンズ方式を採用しており、主に「日本好配当株ファンド（適格機関投資家専用）」などの投資信託証券に投資します。これにより、効率的な運用が可能となり、投資家の方々は日本市場の好配当株に間接的にアクセスできます。また、2月、5月、8月、11月の年4回決算を行い、分配金額をあらかじめ提示する仕組みが取り入れられている点が、運用の一貫性を支えています。
運用会社とファンドの仕組み
運用を担うのはワイエムアセットマネジメントで、2016年に設立された会社です。取扱純資産総額は約560億円規模を有し、日本株を中心とした運用に注力しています。このファンドは、投資信託証券を通じてわが国の金融商品取引所上場株式（上場予定を含む）に投資し、安定した配当収入と成長ポテンシャルを追求する構造です。
ファンドの仕組みを詳しく見ると、株式投資の判断基準として予想配当利回りを重視しつつ、企業の長期的な成長余地や財務基盤の強固さ、市場での割安感を総合的に評価します。これらの要素をバランスよく組み合わせることで、ポートフォリオの多様性を高めています。投資対象は主に上場企業で、さまざまな業種から選ばれています。
基準価額と純資産総額の推移
ファンドの基準価額は、市場環境に応じて変動します。例えば、過去のデータでは13,217円前後を記録した時期もあり、前日比で159円の上昇が見られた事例があります。また、純資産総額は114.06億円規模に達するなど、一定の規模を維持しています。他の情報源では、11,168円（2025年4月18日時点）で前日比127円（1.15%）の上昇、純資産9,272百万円といった数値が確認されます。さらに、純資産残高9,891百万円、資金流出入194百万円なども運用実績を示す指標です。
これらの数値は、ファンドの運用状況を把握する上で役立つもので、投資家の方々が市場の動向を追う際に参考になります。基準価額の推移を観察することで、日本株市場全体のトレンドを間接的に感じ取ることが可能です。
分配金の特徴と過去の実績
このファンドの大きな魅力の一つが、予想分配金提示型の分配金政策です。年4回の決算日に基づき、基準価額に応じた分配金を支払うことをめざしており、過去には500円（2023年11月20日）、400円（2023年8月21日および5月22日）、350円（2023年2月20日）などの分配金が実施されています。設定来の累積分配金は9,350円に上り、継続的な分配実績が確認できます。
分配金の水準は、ファンドの運用成果と市場状況に連動しますが、好配当株中心の投資戦略により、安定した収入源としての役割を果たしています。直近の分配金として500円が挙げられるように、決算ごとの提示が投資家の方々の運用計画に寄与します。
信託報酬と販売手数料
ファンドの運用コストとして、信託報酬は年率1.3255%（実質信託報酬年率0.8525%）が設定されており、委託会社の手数料として年率0.385%（税抜0.350%）が含まれます。これはファンドの運用、調査、基準価額計算、目論見書作成などの対価です。販売手数料の上限は税込2.20%です。
これらの費用は、ファンドの透明性を保ちつつ、プロフェッショナルな運用を支えるものです。投資家の方々は、これらのコスト構造を理解することで、長期的な運用を検討する際の参考にできます。
リスクとリターンの概要
ファンドの運用には、株式市場特有の変動リスクが伴います。リスク指標として、標準偏差（1年）は8.59が示されており、市場のボラティリティを反映しています。トータルリターン（1年）は+8.35%などのデータがあり、運用成績の目安となります。シャープレシオなどの評価指標も、運用効率を測る上で有用です。
純資産残高の規模は中間的、利回りは比較的高め、信託報酬は中間レベルと評価される場合が多く、バランスの取れた特性を持っています。投資家の方々は、これらの指標を自身のリスク許容度に照らし合わせて検討することが重要です。
組入上位銘柄とセクター分布
ファンドのポートフォリオは、多様な業種から構成されています。上位組入銘柄には、住友電気工業、東京海上ホールディングス、三井住友フィナンシャルグループなどが含まれる可能性があり、セクター別では保険（1.96%）、不動産（1.94%）、電子機器・部品（1.89%）、商社・卸売（1.83%）、総合電機（1.70%）、陸運（1.52%）などが目立ちます。
これらの銘柄選定は、好配当を重視した戦略に基づき、成長性と安定性を兼ね備えた企業を中心に据えています。セクターの分散により、特定の業種依存を避け、全体の安定性を高めています。他の日本株ファンドとの比較でも、独自の銘柄選択が特徴です。
新NISA対応と市場ポジション
このファンドは新NISA対象となっており、税制優遇の枠組み内で運用可能です。日本株ファンドの中でも、好配当戦略を掲げる商品として位置づけられ、類似ファンドとの比較で独自の強みを有します。例えば、ランキングでは上位の日本株ファンドと並ぶ実績を示しており、投資家の選択肢を広げています。
ファンドの運用報告書から見るポイント
運用報告書では、ファンドの目的としてわが国株式への投資による配当収入と値上がり益の追求が繰り返し強調されています。特色として、投資信託証券を通じた好配当株投資が詳細に記述され、銘柄選定の基準が明確です。投資家の方々は、これらの資料を活用してファンドの運用方針を深く理解できます。
日本株市場における好配当戦略の意義
日本株市場では、好配当株が長期投資の基盤として注目されています。このファンドは、そうしたトレンドに沿った運用を行い、配当利回りの高い銘柄を積極的に取り入れています。企業のファンダメンタルズを重視することで、持続可能な成長を支えるポートフォリオを実現しています。
投資信託の一般的な注意点
投資信託の運用では、元本保証がない点や市場リスクを理解することが大切です。このファンドも預金や保険契約とは異なり、価格変動の可能性があります。投資家の方々は、自身の投資目標とリスク許容度を考慮した上で、目論見書などを確認することをおすすめします。
ファンドの愛称とブランドイメージ
愛称「トリプル維新（好配当日本株）」は、日本経済の再生と成長を象徴するようなネーミングで、投資家に親しみを与えています。この愛称は、ファンドの積極的な運用姿勢を表すものです。
詳細な運用戦略の解説
運用戦略の核心は、予想配当利回りの高い銘柄を基軸に据えつつ、成長性と割安性を加味した選定です。例えば、保険や不動産、電機などのセクターからバランスよく投資することで、経済サイクルへの耐性を高めています。ファンド・オブ・ファンズ方式により、専門的な運用チームの知見を活用し、効率的な資産配分を実現します。
過去の分配金履歴の詳細
分配金の履歴を振り返ると、2023年11月20日に500円、8月21日に400円、5月22日に400円、2月20日に350円、2022年11月21日に300円など、決算ごとに安定した水準を維持しています。2022年8月22日や5月20日の40円、300円も含め、累積で9,350円に達する実績は、好配当志向の運用を裏付けています。
市場環境とファンドの適応性
日本株市場の変動の中で、このファンドは好配当株の安定性を活かし、値上がり益も視野に入れた柔軟な運用を続けています。純資産総額の推移や資金流出入のデータから、投資家の関心が継続していることがうかがえます。
類似ファンドとの比較ポイント
他の日本高配当株ファンドと比べ、年4回決算の頻度や予想分配金提示型が差別化要因です。信託報酬の水準も競争力があり、セクター分散の度合いがポートフォリオの強靭さを示します。
長期運用に向けた視点
長期的な視点で運用する場合、配当再投資の効果が期待され、信託財産の成長を支えます。投資家の方々は、定期的な運用報告書を確認し、市場変化に適応した運用を心がけられます。
まとめ
YMアセット・好配当日本株ファンドは、好配当日本株への投資を通じて高水準の配当収入と値上がり益をめざす、年4回決算の予想分配金提示型ファンドです。ファンド・オブ・ファンズ方式で運用され、成長性やファンダメンタルズを考慮した銘柄選定が特色で、投資家の方々の日本株運用に有用な選択肢を提供します。
分配金重視の選択肢：YMアセット好配当日本株ファンドをまとめました
わが国の好配当株式を中心とした投資信託で、基準価額に応じた分配金支払いをめざす商品です。安定した運用実績と多様なセクター分散により、長期的な資産形成をサポートする構造を有しています。
