ウェルスナビ株式会社の決算報告をご紹介します。同社はロボアドバイザー事業を展開する有望な企業で、2024年1月には預かり資産1兆円を突破するなど順調に成長を遂げています。今期は営業収益が40.1%増加し、営業利益も大幅に改善した好決算となりました。今後も資産運用基盤の強化や新サービスの展開で、長期的な成長が期待できる企業です。
企業情報
企業名: ウェルスナビ株式会社
証券コード: 73420
決算期: 12月
ウェルスナビ株式会社の決算日・決算時期(スケジュール）は？
ウェルスナビ株式会社の決算日は12月31日で、四半期決算は3月31日、6月30日、9月30日、12月31日に行われます。決算短信や有価証券報告書の提出時期は、決算日から3カ月以内に行われる見込みです。
主な事業
ウェルスナビ株式会社は、ロボアドバイザーサービス「WealthNavi」の提供を中心に事業を展開しています。個人投資家向けにAI(人工知能)を活用した自動資産運用サービスを提供し、長期・積立・分散投資を推奨することで、誰もが気軽に資産形成に取り組めるよう支援しています。また、金融リテラシーの向上にも注力しており、YouTube等で金融教育コンテンツの配信も行っています。
今期の業績と利益率は？
当第1四半期累計期間の業績は、営業収益が24億78百万円と前年同期比で40.1%増加しました。営業利益は88百万円と前年同期の営業損失から大幅に改善しました。預かり資産額も1兆1,461億円と順調に拡大しています。これにより、収益性も高まり、将来の成長が期待できます。
売上・利益の推移
ウェルスナビ株式会社は、2015年の創業以来順調な業績拡大を続けています。2023年通期の営業収益は81億67百万円、経常利益は3億75百万円となりました。新規顧客の獲得と預かり資産の増加により、売上高と利益は年々増加傾向にあります。今後も持続的な成長が見込めるでしょう。
四半期連結貸借対照表について
ウェルスナビ株式会社の四半期連結貸借対照表を見ると、資産が454億93百万円と前期末から132億56百万円増加しています。これは主に、株式会社三菱UFJ銀行を割当先とする第三者割当増資によって現金・預金が134億59百万円増加したためです。一方、負債は175億48百万円と25億30百万円減少しました。この結果、純資産は279億45百万円と大幅に増加しており、財務基盤が強化されていることがわかります。
資産の部
資産の部では、現金・預金が大幅に増加したほか、預託金（顧客分別金信託）も10,500百万円と前期末から1,600百万円増加しています。これらは、事業拡大に伴う資金調達と運用資産の増加によるものです。
負債の部
負債の部では、預り金が17,537百万円と前期末から2,354百万円減少しています。これは年間の証券取引等に係る納税等によるものです。一方で、資本業務提携により借入金の増加はありません。
純資産の部
純資産の部では、資本金が11,919百万円、資本剰余金が16,979百万円と大幅に増加しました。これは株式会社三菱UFJ銀行を割当先とする第三者割当増資によるものです。自己資本比率も61.4%と高水準を維持しています。
ROAとROE
ウェルスナビ株式会社のROA(総資産利益率)は3.7%、ROE(自己資本利益率)は6.1%となっています。ROA、ROEともに前期から改善しており、資産効率や自己資本の効率的な運用が進んでいることが分かります。今後も事業の成長と収益力の向上により、これらの指標は更に向上していくことが期待されます。
キャッシュフロー
ウェルスナビ株式会社のキャッシュフローは健全な状態にあります。営業活動によるキャッシュ・フローは概ね黒字で、事業活動から安定的にキャッシュを獲得できています。また、株式発行による財務活動によるキャッシュ・インフローが大きく、手元の現預金が増加しているため、今後の事業展開に必要な投資資金を確保できる状況にあります。
配当の支払額
ウェルスナビ株式会社は創業以来、配当を実施していません。成長投資に資金を優先的に充当し、企業価値向上を目指してきた方針です。一方で、今後は一定の利益水準を確保できるようになれば、株主還元についても検討していくことが期待されます。
今後の展望
ウェルスナビ株式会社は、株式会社三菱UFJ銀行との資本業務提携を通じて、顧客基盤の拡大や新サービス開発などの事業拡大を目指します。具体的には、ロボアドバイザー事業の強化に加えて、生命保険、年金、金融教育、住宅ローンなどの提携サービスを展開する総合アドバイザリー・プラットフォームの開発に取り組む計画です。これにより、個人の長期的な資産形成支援をさらに充実させ、企業価値の向上を実現していきます。
編集部のまとめ
ウェルスナビ株式会社は、個人投資家向けロボアドバイザーサービスの大手企業です。2024年1月には預かり資産1兆円を達成するなど、順調な業績拡大を続けています。今期は営業収益と利益が大幅に改善し、株式会社三菱UFJ銀行との提携により更なる成長が期待できる企業です。今後も資産運用サービスの充実と金融リテラシー向上への取り組みで、個人の資産形成を支援していくことが重要だと考えます。
ウェルスナビ株式会社の決算日や配当についてまとめました。
ウェルスナビ株式会社の決算日は12月31日で、四半期決算は3月31日、6月30日、9月30日、12月31日に行われます。また、同社は創業以来配当を実施していませんが、今後は一定の利益水準を確保できるようになれば、株主還元についても検討していくことが期待されます。
