- 株主優待を実施する企業数は増加傾向で、新設される銘柄は廃止される銘柄を上回っているとされている
- 人気の優待は「QUOカード」「食品・食事券」「カタログギフト」など選びやすさが共通点
- 優待利回りだけでなく配当利回りと合わせて判断することが大切
- 権利付最終日を過ぎると優待がもらえないため、スケジュール管理が欠かせない
- 少額から始められる銘柄も多く、初心者でも取り入れやすい
株主優待が人気を集めている理由
株主優待は、企業が株主に対して自社製品やサービス、金券などを贈る制度です。現金で受け取る配当とは違い、生活の中で直接使える楽しみがあることから、投資初心者を中心に高い人気を保っています。
近年は株主優待を新しく導入する企業が、廃止する企業の数を上回る傾向が続いているとされている。政策保有株の縮減が進むなかで、個人株主を安定した株主として取り込みたいという企業側の思惑も背景にあると見られている。
一方で、株主平等の観点から優待を廃止し、その分を配当に上乗せする企業も一定数存在する。どちらの流れも並行して進んでいるため、優待の有無だけでなく配当方針の変化にも目を向けておくことが、長く株を持ち続けるうえでのポイントになる。
株主優待を実施する企業は、上場企業全体のうち相当数にのぼるとされ、食品・外食・サービス業を中心に幅広い業種で導入が進んでいる。
人気の優待ジャンル7つ
優待株と一口に言っても内容はさまざまです。ここでは、投資家からの人気が高い代表的なジャンルを7つ紹介します。
1. QUOカードがもらえる銘柄
使い道が広く、コンビニや書店などで利用できるQUOカードは、優待の中でも定番の存在です。個人向けの商品・サービスを持ちにくいBtoB企業にとっても導入しやすいため、業種を問わず広く採用されている。
自社製品を優待にしにくい企業ほどQUOカードを選ぶ傾向があり、製造業や建設関連でもよく見られる優待形式です。
2. 食品・食事券がもらえる銘柄
自社で手がける食品や、飲食店で使える食事券を優待にする企業も多い。生活費の足しになるという実利の面から、長期保有の動機にもつながりやすいジャンルです。外食チェーンや食品メーカーに多く見られる。
3. カタログギフト型の銘柄
複数の商品から株主が好きなものを選べるカタログギフト形式は、自分の好みに合わせられる自由度の高さが人気の理由です。「プレミアム優待倶楽部」のような共通カタログを導入する企業が増えており、業種を問わず選択肢が広がっている。
カタログギフト型は、同じ仕組みを複数の企業がまとめて採用しているケースが多く、保有株数に応じて選べる商品の幅が変わる点に注意したい。
4. 自社サービス・施設利用券がもらえる銘柄
ホテルや商業施設、レジャー施設などを運営する企業では、割引券や優待券を発行するケースが多い。実際に自社サービスを利用してもらうことで、企業側にもファンづくりのメリットがあるとされている。
5. 配当と優待をあわせて楽しめる高利回り銘柄
配当に加えて優待も実施している企業では、総合的な利回りを基準に比較する投資家が多い。配当と優待のどちらも受け取れることから、長期保有の候補として検討されやすいジャンルです。
6. 少額から始められる銘柄
優待は100株など少ない株数から対象になる企業も多く、まとまった資金がなくても始めやすいのが魅力です。初心者はまず少額で購入できる銘柄から探す方法がよく紹介されている。
少額銘柄から始めることで、値動きのリスクを抑えながら優待株投資の感覚をつかみやすくなる。
7. 権利確定月を分散できる銘柄
権利確定月は3月・9月に集中しがちだが、6月や12月、あるいは毎月優待を実施する企業を組み合わせることで、年間を通じて優待を受け取れるポートフォリオを組むこともできる。
優待利回りの見方と選び方の基準
優待株を選ぶときは、利回りの数字だけに注目するのではなく、複数の視点から判断することが欠かせません。
| 指標 | 考え方 |
|---|---|
| 優待利回り | 優待品の相当額を株価(投資金額)で割った数値。目安として使う |
| 配当利回り | 配当金を株価で割った数値。優待利回りと合算して比較すると実感しやすい |
| 業績動向 | 優待利回りが高くても業績が不安定だと株価下落のリスクがある |
| 優待の継続性 | 優待制度は変更・廃止される可能性があるため、IR情報で最新の方針を確認する |
優待利回りの数字だけを追って購入すると、株価が下落した場合に優待の価値以上の損失が出ることもあるため、業績や配当方針も合わせて確認することが大切だとされている。
権利確定日と権利付最終日の確認方法
優待を受け取るためには、権利付最終日までに株を保有している必要があります。権利確定日の当日に買っても優待の対象にはならないため、スケジュールの確認は欠かせません。
| 用語 | 内容 |
|---|---|
| 権利確定日 | 株主名簿に記載される基準日。多くの企業が3月末・9月末などを採用 |
| 権利付最終日 | 優待を受けるために株を買っておく必要がある最終の営業日 |
| 権利落ち日 | 権利付最終日の翌営業日。この日以降に買っても今回の優待は対象外 |
株式の受け渡しには数営業日かかるため、権利付最終日は権利確定日より前に設定されている。週末や祝日が重なる月はさらに前倒しになるので、事前に日程を確認しておきたい。
優待株を選ぶまでの3ステップ
- 自分が使いやすい優待ジャンルを決める:QUOカードのような使い道の広いものか、食品・食事券のような実利重視のものかを考える
- 利回りと業績をあわせて比較する:優待利回りだけでなく配当利回りや業績の安定度も確認する
- 権利確定月と権利付最終日を確認してから購入する:希望する優待の権利付最終日までに購入が完了しているかをチェックする
優待株で知っておきたい注意点
優待の内容や条件は、企業の経営方針によって変更・廃止されることがある。公平な利益還元を理由に優待を廃止し、配当に一本化する企業も毎年一定数存在するため、保有中も企業の発表を定期的に確認しておきたい。
保有株数や保有期間によって優待内容が変わる銘柄もあるため、購入前に必要な株数や条件を確認しておくと安心です。
また、優待目的で株を買う場合でも、株価が下落すれば優待の価値以上に損をする可能性がある。あくまで投資の一部として優待を楽しむという姿勢で向き合うことが、長く続けるコツだとされている。
よくある質問
Q1. 優待株はどのくらいの資金から始められますか?
企業によって異なりますが、100株単位で数万円から購入できる銘柄も多く、少額から優待株投資を始めることができます。
Q2. 優待と配当はどちらを重視すべきですか?
どちらか一方だけでなく、優待利回りと配当利回りを合わせた「総合利回り」で比較する方法がよく使われています。
Q3. 権利確定日に株を買えば優待はもらえますか?
もらえません。権利付最終日までに株を保有している必要があるため、権利確定日の数営業日前には購入を済ませておく必要があります。
Q4. 優待はいつ届きますか?
権利確定日からおおむね2〜3カ月後に届くことが多いとされていますが、企業によって異なるため、各社の発表で確認してください。
Q5. 優待が廃止されることはありますか?
あります。株主平等の観点や経営方針の変更により、優待を廃止して配当に集約する企業も一定数存在します。
Q6. 優待株はNISA口座でも購入できますか?
NISA口座でも優待株を購入することは可能です。優待に加えて配当や売却益にかかる税金の優遇も受けられる場合があります。
まとめ
人気の優待株は、QUOカードや食品・食事券、カタログギフトなど、使いやすさや実利を感じられるジャンルに集まりやすい傾向があります。優待を新設する企業が増えている一方で、配当に一本化する企業も存在するため、優待利回りだけでなく配当や業績も含めて総合的に判断することが大切です。権利確定日と権利付最終日のスケジュールを押さえつつ、自分が無理なく使える優待ジャンルから選んでいくことで、投資と暮らしの両方を楽しむきっかけになります。
人気の優待株の選び方｜初心者が注目したい7ジャンルをまとめました
優待株投資は、QUOカードや食品・食事券、カタログギフトといった人気ジャンルから自分に合うものを選び、利回りと業績をあわせて確認し、権利付最終日までに購入を済ませるという3つのステップで始めることができます。優待制度は変更される可能性があるため、保有中も企業の発表を定期的に確認しながら、無理のない範囲で優待株投資を楽しんでいくとよいでしょう。
※本記事は一般的な情報提供を目的としており、金融アドバイスではありません。個別のケースについては専門家にご相談ください。
